Pengaruh LDR, NPL, BOPO, CAR, DAN, GCG Terhadap Profitabilitas Pada Perusahaan Perbankan Yang Terdaftar Di Bursa Efek Indonesia Periode 2016-2018

2021 ◽  
Vol 9 (1) ◽  
pp. 103
Author(s):  
Erny Luxy Purba ◽  
Putri Chintia Hutagalung
Keyword(s):  
Corporate Governance ◽  
Capital Adequacy ◽  
Purposive Sampling ◽  
Good Corporate Governance ◽  
Capital Adequacy Ratio

AbstrakPermasalahan dalam penelitian ini adalah meningkatnya risiko yang dihadapi oleh bank-bank yang ada di Indonesia antara lain depresiasi rupiah, peningkatan suku bunga sehingga menyebabkan meningkatnya kredit bermasalah. Lemahnya kondisi internal bank sehingga menyebabkan kinerja bank menurun. Penelitian ini bertujuan untuk mengetahui pengaruh Loan to Deposit Ratio, Non Performing Loan, Biaya Operasional Pendapatan Operasional, Capital Adequacy Ratio, dan Good Corporate Governance Terhadap Profitabilitas pada Perusahaan Perbankan Yang Terdaftar Di Bursa Efek Indonesia Periode 2016-2018.Populasi pada penelitian ini adalah seluruh data-data laporan keuangan perusahaan perbankan yang terdaftar di Bursa Efek Indonesia (BEI) pada periode 2016-2018. Metode pengambilan sampel menggunakan purposive sampling diperoleh sampel sebanyak 17 perusahaan. Penelitian ini menggunakan data sekunder, dengan mengunduh laporan keuangan tahunan dari situs www.idx.co.id, maupun dari situs resmi perusahaan. Teknik analisis data yang digunakan adalah analisis statistik deskriptif, uji asumsi klasik, regresi linear berganda dan uji hipotesis.Hasil dalam penelitian menunjukkan bahwa Loan to Deposit Ratio menunjukkan pengaruh positif dan signifikan terhadap profitabilitas. Artinya pihak bank mampu mengelola pembiayaanTerhadap hutang secara baik. Hasil penelitian ini mampu menjelaskan teori signal. Biaya Operasional Pendapatan Operasional dan Good Corporate Governance menunjukkan pengaruh negatif dan signifikan terhadap profitabilitas. Artinya, perusahaan mampu mengelola biaya operasional dengan baik dan semakin baik kinerja Good Corporate Governance maka tingkat kepercayaan (trust) dari nasabah maupun investor menunjukkan respon yang positif. Hasil penelitian ini mampu menjelaskan teori signal dan teori agen. Non Performing Loan dan Capital Adequacy Ratio tidak berpengaruh signifikan terhadap profitabilitas. Artinya, pihak bank tidak mampu mengelola pinjaman dan memanfaatkan modal dengan baik. Hasil penelitian ini tidak mampu menjelaskan teori signal. Kata Kunci : Profitabilitas, Loan to Deposit Ratio, Non Performing Loan, Biaya Operasional Pendapatan Operasional, Capital Adequacy Ratio, dan Good Corporate Governance

scholarly journals ANALISIS PERBANDINGAN KINERJA KEUANGAN BANK PEMERINTAH (BUMN) DAN BANK UMUM SWASTA NASIONAL (BUSN) DENGAN MENGGUNAKAN METODE PENDEKATAN RGEC (RISK PROFIL E,GOOD CORPORATE GOVERNANCE, EARNING AND CAPITAL)YANG TERDAFTAR DI BURSA EFEK INDONESIA TAHUN 2014-2018

2021 ◽  
Vol 9 (1) ◽  
pp. 127
Author(s):  
Debby Suciani ◽  
Yulita Triadiarti
Keyword(s):  
Corporate Governance ◽  
Risk Profile ◽  
T Test ◽  
Capital Adequacy ◽  
Return On Equity ◽  
Purposive Sampling ◽  
Whitney Test ◽  
Good Corporate Governance ◽  
Mann Whitney Test ◽  
Capital Adequacy Ratio

ABSTRAK Penelitian ini bertujuan untuk menguji apakah terdapat perbedaan kinerja keuangan yang signifikan antara bank pemerintah (BUMN) dengan Bank Umum Swasta Nasional (BUSN) di Bursa Efek Indonesia tahun 2014-2018. . Kinerja keuangan diukur dengan menggunakan metode pendekatan RGEC yaitu Risk Profile, Good Corporate Governance, Earning, and Capital. Aspek Risk Profile diukur menggunakan rasio Non Performing Loan (NPL),aspek Good Corporate Governance diukur menggunakan nilai komposit GCG, aspek Earning diukur menggunakan rasio Return on Equity (ROE), dan aspek Capital diukur menggunakan Capital Adequacy Ratio (CAR). Populasi dalam penelitian ini adalah seluruh bank yang terdaftar di Bursa Efek Indonesia (BEI) tahun 2014 - 2018. Dari 42 perbankan yang terdaftar, dipilih 4 bank pemerintah (BUMN) dan 4 Bank Umum Swasta Nasional dengan menggunakan purposive sampling. Data yang digunakan dalam penelitian ini adalah data sekunder, yang diperoleh dari situs www.idx.co.id, www.ojk.go.id, dan www.bi.go.id. Teknik analisis data yang digunakan adalah analisis deskriptif kuantitatif, uji normalitas, Independent Sample T-test dan Mann Whitney Test. Hasil penelitian menunjukkan bahwa terdapat perbedaan kinerja keuangan yang signifikan antara bank pemerintah (BUMN) dan Bank Umum Swasta Nasional (BUSN) dilihat dari aspek Earning yang diukur dengan rasio Return on Equity (ROE). Dan tidak terdapat perbedaan kinerja keuangan yang signifikan antara bank pemerintah (BUMN) dan Bank Umum Swasta Nasional (BUSN) jika dilihat dari aspek Risk Profile yang diukur dengan rasio Non Performing Loan (NPL), aspek Good Corporate Governance yang diukur dari nilai komposit GCG, dan aspek Capital yang diukur dengan Capital Adequacy Ratio (CAR). Kata Kunci : Perbandingan, Kinerja Keuangan, Non Performing Loan, Nilai Komposit GCG, Return on Equity, dan Capital Adequacy Ratio. 

scholarly journals ANALISIS TINGKAT KESEHATAN BANK BERDASARKAN RISK-BASED BANK RATING DAN PENGARUHNYA TERHADAP HARGA SAHAM

2016 ◽  
Vol 3 (1) ◽  
pp. 71
Author(s):  
Winarsih Winarsih
Keyword(s):  
Corporate Governance ◽  
Signaling Theory ◽  
Capital Adequacy ◽  
Return On Equity ◽  
Purposive Sampling ◽  
Good Corporate Governance ◽  
Capital Adequacy Ratio

Penelitian ini bertujuan untuk menginvestigasi tingkat kesehatan bank berdasarkan risk-based bank rating(RBBR) dan pengaruhnya terhadap harga saham dengan menggunakan perspektif signaling theory untuk menjelaskan hubungan antar variabel. Data yang digunakan dalam penelitian ini adalahdata sekunder, dengan teknik pengambilan sampel purposive sampling. Sampel yang memenuhi kriteria sebanyak 28 perusahaan dan teknik analisis data menggunakan persamaan regresi berganda dengan bantuan program SPSS versi 19. Hasil pengujian secara statistik menunjukkan bahwa Loanto Deposit Ratio (LDR) tidak terbukti berpengaruh positif terhadap harga saham. Sedangkan Good corporate governance, Return On Equity (ROE) dan Capital Adequacy Ratio(CAR) terbukti berpengaruh positif terhadap harga saham.

scholarly journals Pengaruh Tingkat Kesehatan Bank Melalui Metode RGEC Terhadap Nilai Perusahaan (Studi Kasus Pada Perusahaan Perbankan Yang Terdaftar di Bursa Efek Indonesia Periode 2016-2020)

2021 ◽  
Vol 16 (2) ◽  
pp. 13
Author(s):  
Wina Aprilia ◽  
Nesti Hapsari
Keyword(s):  
Corporate Governance ◽  
Risk Profile ◽  
Capital Adequacy ◽  
Book Value ◽  
Purposive Sampling ◽  
Good Corporate Governance ◽  
Capital Adequacy Ratio

<p>Penelitian ini bertujuan untuk mengetahui tingkat kesehatan bank melalui metode RGEC terhadap nilai perusahaan perbankan yang listed di BEI tahun 2016-2020. Nilai Perusahaan diukur oleh price to book value, sedangkan untuk tingkat kesehatan bank diukur oleh Risk Profile (non performing loan), Good Corporate Governance (komposisi komisaris independen), Earnings (return on aset) dan Capital (capital adequacy ratio). Penelitian ini mempergunakan metode deskriptif dan verifikatif dengan pendekatan kuantitatif. Pengambilan sampel yang dipergunakan ialah metode purposive sampling dengan sampel yaitu 12 perusahaan dari 43 populasi perusahaan perbankan yang listed di BEI tahun 2016-2020. Dengan hasil yaitu secara parsial Non Performing Loan (NPL) tidak berpengaruh kepada nilai perusahaan, Good Corporate Governance (komposisi komisaris independen) tidak berpengaruh kepada nilai perusahaan, sedangkan Return on Asset (ROA) berpengaruh kepada nilai perusahaan, begitu pula dengan Capital Adequacy Ratio (CAR) berpengaruh kepada nilai perusahaan. Sedangkan secara simultan variable NPL, GCG, ROA dan CAR berdampak kepada nilai perusahaan.</p><p>Kata kunci : Non Performing Loan (NPL); Good Corporate Governance (GCG); Return on Asset (ROA); Capital Adequacy Ratio (CAR); Nilai Perusahaan</p>

scholarly journals ANALISIS KINERJA KEUANGAN BANK BADAN USAHA MILIK NEGARA (BUMN) DENGAN METODE RGEC (RISK PROFILE, GOOD CORPORATE GOVERNANCE, EARNING, CAPITAL)

2021 ◽  
Vol 11 (2) ◽  
pp. 137-157
Author(s):  
Ayu Wulandari ◽  
Endang Taufiqurahman
Keyword(s):  
Corporate Governance ◽  
Risk Profile ◽  
Capital Adequacy ◽  
Purposive Sampling ◽  
Good Corporate Governance ◽  
Net Interest Margin ◽  
Capital Adequacy Ratio ◽  
Interest Margin

Perekonomian Global saat ini sedang mengalami penurunan, hal ini juga berimbas pada perekonomian suatu Negara, tidak terkecuali Negara Indonesia. Efek dari penurunan sektor perekonomian Indonesia membuat Bank–Bank di Indonesia berlomba-lomba meningkatkan kinerja keuangan Bank mereka, sebagai upaya dalam meningkatkan Perekonomian Indonesia. Penelitian ini dilakukan dengan tujuan untuk mengetahui bagaimana perhitugan rasio keuangan, perkembangan kinerja keuangan, dan kondisi kinerja keuangan pada Bank Badan Usaha Milik Negara (BUMN). Metode penelitian yang digunakan adalah deskriptif kuantitatif. Sumber data yang digunakan adalah data sekunder. Terdapat 4 populasi perusahaan yang terdaftar sebagai bank BUMN di BEI, keempatnya memenuhi syarat untuk menjadi sampel dari penelitian ini. Penentuan sampel pada penelitian ini menggunakan metode purposive sampling. Metode analisis yang digunakan dalam penelitian ini adalah metode RGEC (Risk Profile, Good Corporate Governance, Earning, Capital) dengan rasio keuangan meliputi rasio NPL (Non Performing Loan), rasio LDR (Loan Deposite Ratio, ROA (Return On Asset), NIM (Net Interest Margin), dan CAR (Capital Adequacy Ratio). Hasil penetilian ini menunjukkan kinerja keuangan bank BUMN yang terdaftar di BEI periode 2014-2018 menggunakan metode RGEC pada periode 2014-2018 memiliki kinerja yang sangat baik. Kata Kunci: Kinerja Keuangan, Meode RGEC, Risk Profile, Earning, Capital.

scholarly journals Pengaruh Good Corporate Governance dan Intellectual Capital Terhadap Kinerja Keuangan pada Perusahaan Perbankan

2021 ◽  
Vol 5 (1) ◽  
pp. 76
Author(s):  
Astri Rosiana ◽  
Arya Samudra Mahardhika
Keyword(s):  
Corporate Governance ◽  
Intellectual Capital ◽  
Capital Adequacy ◽  
Return On Assets ◽  
Purposive Sampling ◽  
Good Corporate Governance ◽  
Capital Adequacy Ratio

Tujuan dari penelitian ini adalah untuk menguji dan menganalisis pengaruh Good Corporate Governance (Dewan Direksi, Komite Audit, dan Komisaris Independen) dan Intellectual Capital terhadap Kinerja Keuangan perusahaan perbankan. Populasi penelitian adalah seluruh perusahaan perbankan yang terdaftar di Bursa Efek Indonesia 2014-2017 sebanyak 43 perusahaan. Sampel dalam penelitian menggunakan purposive sampling dan jumlah sampel sebanyak 32 perusahaan dengan periode penelitian 2014-2017. Data penelitian ini menggunakan data sekunder, diambil dari laporan tahunan perusahaan. Teknik analisis yang digunakan dalam penelitian ini adalah regresi linear berganda. Hasil uji t menunjukkan bahwa variabel GCG yang diproksikan dengan dewan direksi berpengaruh positif terhadap Return On Asset (ROA) dan variabel intellectual capital berpengaruh positif signifikan terhadap Return on assets (ROA) dan Capital Adequacy Ratio (CAR).

scholarly journals Pengaruh Indikator Risk Based Bank Rating Terhadap Kinerja Keuangan Pada Perusahaan Perbankan yangTerdaftar di BEI Tahun 2012-2016

2019 ◽  
pp. 1075
Author(s):  
Ni Wayan Sukma Kartika Dewi ◽  
I Ketut Yadnyana
Keyword(s):  
Corporate Governance ◽  
Capital Adequacy ◽  
Purposive Sampling ◽  
Good Corporate Governance ◽  
Net Interest Margin ◽  
Capital Adequacy Ratio ◽  
Interest Margin

Populasi dalam penelitian ini adalah 43 Perusahaan Perbankan yang terdaftar di Bursa Efek Indonesia tahun 2012-2016. Penentuan sampel dalam penelitian ini menggunakan metode purposive sampling. Jumlah Perusahaan Perbankan yang memenuhi kriteria sebanyak 6 perusahaan dengan jumlah 30 amatan. Metode pengumpulan data yang digunakan adalah metode observasi nonpartisipan. Teknik analisis data yang digunakan adalah analisis regresi linier berganda. Hasil penelitian ini menunjukkan bahwa secara parsial non performing loan., loan to deposit ratio, capital adequacy ratio berpengaruh negatif terhadap kinerja keuangan, serta net interest margin berpengaruh positif terhadap kinerja keuangan. Sementara good corporate governance tidak berpengaruh terhadap kinerja keuangan. Hasil penelitian ini diharapkan untuk perusahaan-perusahaan perbankan perlu memperhatikan dan mengelola variabel yang berpengaruh negatif terhadap kinerja keuangan. Untuk investor hasil penelitian ini dapat dijadikan sebagai bahan pertimbangan yang bermanfaat untuk mengambil keputusan berinvestasi khususnya dalam menilai kinerja keuangan perbankan. Kata kunci: kinerja keuangan, indikator risk based bank rating

scholarly journals Analisis Tingkat Kesehatan Bank Dengan Menggunakan Metode Risk-Based Bank Rating (RBBR) (Studi Pada Bank yang Termasuk Saham LQ45 Sub Sektor Perbankan Tahun 2010–2016)

2018 ◽  
Vol 10 (1) ◽  
Author(s):  
Bobby Wijaya
Keyword(s):  
Corporate Governance ◽  
Stock Exchange ◽  
Risk Profile ◽  
Capital Adequacy ◽  
Self Assessment ◽  
Return On Assets ◽  
Good Corporate Governance ◽  
Health Level ◽  
Net Interest Margin ◽  
Capital Adequacy Ratio

This paper seeks to find out the health level of banks in Indonesia Stock Exchange LQ45 Index. It used descriptive methods with qualitative approach that is Risk Based Bank Rating (RBBR) model. RBBR model consists of 4 factors among others: risk profile, good corporate governance (GCG), earnings and capital factor.The analytical tool used in this study is the assessment of the level of health of banks in Indonesia Stock Exchange LQ45 Index against the risk factor using the ratio of net performing loans (NPLs) and Loan to Deposit Ratio (LDR), a factor of corporate governance by using the self-assessment report of good corporate governance, the earnings factor using the ratio of return on assets (ROA) and net interest margin (NIM) and the factor of capital using the ratio of capital adequacy ratio (CAR). The results showed that there are several banks which have "Less Healthy", "Healthy Enough", "Pretty Good". Bank Mandiri, BRI and BNI received the predicate of "Pretty Good" in risk profile factor for liquidity risk, whereas Bank BTN received the predicate of "Healthy Enough". Also, Bank BTN received the predicate of "Healthy Enough" and "Pretty Good" in earnings factor specifically ROA and GCG factor. Keywords:Indonesia Stock Exchange LQ45 Index, Health Level of Banks, Risk Based Bank Rating (RBBR) Model.

scholarly journals Indikator Risk Based Bank Rating, Kinerja Keuangan dan Perusahaan Perbankan

2021 ◽  
Vol 31 (3) ◽  
pp. 782
Author(s):  
Ida Bagus Made Bayu Indrawan ◽  
I Wayan Pradnyanta Wirasedana
Keyword(s):  
Corporate Governance ◽  
Financial Performance ◽  
Stock Exchange ◽  
Sampling Technique ◽  
Capital Adequacy ◽  
Good Corporate Governance ◽  
Net Interest Margin ◽  
Analysis Technique ◽  
Capital Adequacy Ratio ◽  
Interest Margin

The research aims to prove empirically the influence of Non-Performing Loans, Loans to Deposit Ratio, Good Corporate Governance, Net Interest Margin, and Capital Adequacy Ratio on financial performance of banking companies listed on the IDX. Agency theory and Productive theory of credit are the theories used in this study. The study population is all Banking Companies listed on the Indonesia Stock Exchange (IDX) in 2014-2018 totaling 45 companies. The research sample of 30 companies with non-probability sampling method with purposive sampling technique. The data analysis technique used is multiple linear regression. The research results obtained by Non Performing Loans are considered negative, Loan to Deposit Ratio and Good Corporate Governance are not approved and are significant, Net Interest Margin and Capital Adequacy Ratio have positive and significant effect on financial performance. Keywords: Non Performing Loan; Loan to Deposit Ratio; Good Corporate Governance; Net Interest Margin; Capital Adequacy Ratio; Financial Performance.

scholarly journals Pengaruh Komponen Risk Based Bank Rating Pada Nilai Perusahaan Perbankan

2019 ◽  
Vol 29 (2) ◽  
pp. 883
Author(s):  
Ketut Krisna Savitri ◽  
I Wayan Ramantha
Keyword(s):  
Corporate Governance ◽  
Stock Exchange ◽  
Linear Regression Analysis ◽  
Sampling Technique ◽  
Multiple Linear Regression Analysis ◽  
Capital Adequacy ◽  
Return On Assets ◽  
Good Corporate Governance ◽  
Capital Adequacy Ratio ◽  
Negative Effect

This study aims to empirically examine the effect of the risk-based bank rating component as measured by non-performing loans, loan to deposit ratio, good corporate governance, return on assets and capital adequacy ratio on the value of banking companies listed on the Indonesia Stock Exchange (BEI) Year 2013-2017. The research sample was selected using the nonprobability sampling method with a purposive sampling technique and obtained as many as 6 banking companies, so that the number of observations with a study period of 5 years was 30 observations. The data analysis technique used is multiple linear regression analysis. The results of this study indicate that non-performing loans and loan to deposit ratios have a negative effect on the value of banking companies. Return on assets and capital adequacy ratio have a positive effect on the value of banking companies and good corporate governance does not affect the value of banking companies. Keywords : Risk Based Bank Rating;  Company Value; Banking.

Sign in / Sign up

Export Citation Format

Share Document